生前の相続対策チェックリスト｜争い・納税・認知症の3つの柱

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「相続対策をしたいけれど、何から手をつければいい？」——そんな方のために、この記事では生前にやるべき相続対策を、チェックリスト形式でまとめました。財産の把握から遺言、生前贈与、認知症対策まで。できるところから、一つずつ進めていきましょう。

相続対策の3つの柱

相続対策は、大きく次の3つに整理できます。バランスよく考えることが大切です。

チェックリスト①：現状の把握

• ☐ 財産（プラス・マイナス）を一覧にした（相続財産の種類）
• ☐ 相続人が誰かを確認した（法定相続人）
• ☐ 相続税がかかりそうか確認した（基礎控除）
• ☐ サブスク・ネット口座など見えにくい財産も把握した

チェックリスト②：争い対策

• ☐ 遺言書を作成した（公正証書遺言）
• ☐ 遺留分に配慮した（遺留分）
• ☐ 分けにくい不動産の分け方を考えた
• ☐ 想いを付言事項などで伝えた

チェックリスト③：納税対策

• ☐ 生前贈与を検討した（生前贈与）
• ☐ 生命保険の非課税枠を活用した（非課税枠）
• ☐ 納税資金を準備した
• ☐ 小規模宅地の特例など使える特例を確認した

チェックリスト④：認知症対策

• ☐ 任意後見や家族信託を検討した（家族信託）
• ☐ 財産の管理方法を家族と話した
• ☐ エンディングノートを書き始めた（エンディングノート）

まずは「把握」から

まとめ

生前の相続対策は、争い対策・納税対策・認知症対策の3つの柱で考えます。まず財産と相続人を把握し、遺言で争いを防ぎ、生前贈与や保険で納税に備え、任意後見や家族信託で認知症に備えます。節税だけでなく、争い対策がいちばん大切。すべての土台は「把握」です。チェックリストを使い、できるところから一つずつ進めていきましょう。

※対策は個別事情で異なります。詳細は専門家にご相談ください。